Вернуться   Форум о заработке и инвестициях > >
?
Вход через:  
Инвестирование в акции, облигации, фьючерсы. Отзывы инвесторов. Любые теоретические вопросы по работе фондового рынка. А также: обсуждение эмитентов фондового рынка; каталог брокерских компаний; аналитика от компаний и частных трейдеров; торговые стратегии.
Важная информация
Проект mmgp.ru возобновляет работу! По всем вопросам работы форума, сотрудничества и взаимодействия, просьба обращаться на почту: [email protected] Если при попытке авторизации на форуме с вашими данными логин не происходит - необходимо восстановить пароль через стандартную форму.
Алло, мы ищем стартапы! подробнее...
Ответить
 
Первый пост Опции темы
Сегодня, 23:38
Система рекламных объявлений Ads.MMGP.ru
Старый 05.09.2015, 22:53
#1
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 19
Инвестиционные идеи от Smart Value

Есть ли жизнь после ПАММ? Рассматриваем фондовый рынок.

Приветствую читателей этого замечательного форума!

Я уже несколько лет являюсь практикующим частным инвестором. Я пробовал работать с очень разными активами, включая бинарные опционы, хайпы, торговлю на форексе, коллекционные монеты, ПИФы, банковские вклады и пр. Про некоторые я понял, что это не для меня, про какие-то, что инвестициями это вообще нельзя назвать. Сегодня я расскажу, какие активы составляют основную часть моих инвестиций на данный момент.

Полагаю, не сильно ошибусь, если предположу, что для большинства читателей актуален вопрос, куда же далее направить свои инвестиционные усилия, в связи с ситуацией вокруг ПАММ-счетов и брокеров. Конечно, часть людей прекратит заниматься инвестированием вовсе, ассоциируя его с лотереей и пирамидами. Но инвесторы с более широкими и фундаметальными взглядами продолжат смотреть по сторонам и искать для себя новые возможности, удовлетворяющие их новому взгляду на правильное соотношение риска и доходности.

Какие здесь могут быть пути? Большинство инвесторов, неплохо знакомых с так называемыми интернет-инвестициями уже принялись изучать ситуацию с альтенативными псевдоДУ и хайп компаниями и оценивать, как на них влияет общая ситуация. Получат ли они приток освободившихся средств или отток в общей панике? Увеличиваются или уменьшаются их риски? К сожалению, с высокой долей вероятности это могут знать только инсайдеры. Отобрав ряд компаний, улучшив диверсификацию неторговых рисков, такие инвесторы будут стараться держать руку на пульсе, чтобы вовремя выйти из компании, показавшей первые признаки скама. Окупится ли такой рисковый подход? У самых прозорливых – наверняка да, а у среднего инвестора – не факт. Ведь даже при широкой диверсификации один-два скама в год убивают вашу доходность.

Какой же я вижу альтернативный сценарий, если не хочу жить в постоянном ожидании скамов, с одной стороны, и не хочу просто держать деньги в банке, с другой? Выход один – финансовое образование. Образование с целью получать хорошую доходность, используя надежные инструменты. И пусть эта доходность номинально ниже, чем в псевдоДУ, но какой результат мы будем иметь при отсутствии скамов? И пусть я должен буду потратить больше времени, чем просто отправить деньги и нажать конпку «открыть депозит», но я буду спокойно спать по ночам и развиваться как настоящий инвестор.

Если вы хотите, чтобы инвестиции были частью вашего жизненного пути, пути к финансовому благополучию и свободе, то подумайте, сколько еще лет вы планируете этим заниматься? Наверное, не полгода и год, а как минимум пару-тройку десятков лет. А будут ли существовать компании интернет-инвестиций, в которые вы вкладываете сейчас, через десять лет? Пригодятся ли вам те навыки, которые вы сейчас приобретаете, через пять или пятнадцать лет?.. Как достигли успеха выдающиеся инвесторы? Они инвестировали в ПАММ и псевдоДУ?

Может быть, нам стоит обратить свой взор и усилия к тем навыкам, которые помогут нашему долгосрочному успеху, а не гнаться за быстрой наживой? На мой взгляд, это стоит того, и это именно тот путь, который я выбираю.

Какие же существуют надежные инструменты, умело работая с которыми, можно получать долгосрочную доходность. Основных два – недвижимость и фондовый рынок.

И если недвижимость наши соотечественники классически любят как инвестицию, а особо умелые могут и спекулировать на ней, то фондовый рынок чаще обходят стороной.

Для меня же, наоборот, он оказался тем инструментом, который предлагает удобное и простое взаимодействие через терминал брокера из любой точки мира. Кому-то больше нравится работать с физическими объектами, следить за состоянием стен и потолка, а кому-то больше с виртуальными (акции, облигации), но за которыми также стоят реальные активы.

Что же такое фондовый рынок? Это ряд бирж в разных странах мира, на которых идет торговля ценными бумагами. Бумаги бывают разными:
• Долговые – это облигации. Покупая облигацию, вы даете в долг компании, а она платит за это проценты. На бирже облигацию можно купить и продать как дешевле ее номинальной цены, так и дороже.
• Долевые – это акции. Акция делает вас акционером, т.е. собственником бизнеса, хоть и малой части. Собственник может рассчитывать на поступление дивидендных выплат, а также рост стоимости самой акции за счет роста бизнеса.
• ETF-фонды – популярный современный инструмент на западных биржах. Позволяет «в один клик» купить не отдельные акции или облигации, а сразу целый страновой индекс, например S&P 500, а также товарные активы (золото), облигации (например, высокорисковые облигации), и еще многое другое.

Для работы на бирже вам нужно открыть счет у фондового брокера. Они все лицензированные и контролируются государством. Брокерские счета в США застрахованы на 500 тыс долларов.

Больше возможностей и свободы, а также диверсификации дает работа на международных рынках. В основном для этого я пользуюсь ETF-фондами, торгуемыми на Нью-Йоркской бирже (NYSE). C их помощью можно инвестировать в огромное количество интересных идей и создать диверсифицированный портфель.

Конечно, можно купить и CFD контракт у знакомого форекс брокера. Но тут снова думайте о рисках, а также смотрите на комиссии.

Вы можете самостоятельно регулировать вашу доходность и риски, использую плечо. Я точно не рекомендую поднимать его выше 5, а лучше ограничиться 2-3. Для покупки популярных индексов, например, S&P 500 с плечами 2 или 3 вы сможете использовать готовые ETF фонды и не использовать плечо у брокера.

Если эта тема будет интересна читателям, то я продолжу знакомить с фондовым рынком, подходами к нему и актуальными инвестиционными идеями.

Успешных инвестиций!


----

От автора рассылки Smart Value

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 08.09.2015, 14:21
#2
Интересующийся
 
Имя: fzolot
Регистрация: 11.12.2014
Сообщений: 23
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Так Вы трейдер или аналитик ?
Филипп Золотарев вне форума  
Старый 08.09.2015, 16:40
#3
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 19
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Как заработать на акциях и ценных бумагах?

Многие инвесторы рано или поздно обращают свой взгляд на фондовый рынок и думают, как заработать на акциях и ценных бумагах. Поначалу его графики и постоянно меняющиеся котировки завораживают, но оставляют в полной растерянности.

Разного рода понимание инвестирования в акции чаще всего предполагает, что вы покупаете их и надеетесь, что они будут расти. Давайте разберемся, что это значит. Что такое акции, почему их следует покупать, и как именно они могут принести вам прибыль?

Даже если вы знаете ответы на эти вопросы, советую читать далее. Некоторые взгляды на вложение в акции помогут внести больше ясности в планирование ваших инвестиций.

Истинное достоинство рыночной финансовой системы заключается в том, что когда у одного человека есть идея, время и энергия для бизнеса, а у другого есть капитал в банке, то в интересах обоих предоставить этот капитал предпринимателю.

Есть разные виды предпринимателей и держателей капитала, и они могут обмениваться деньгами различными способами. Например, можно просто одолжить деньги под фиксированный процент, и тогда это будет прообразом облигации. Либо можно передать деньги предпринимателю в обмен на долю в бизнесе. Это базовый смысл акций.

Владелец акций – практически то же самое, что и партнер в бизнесе. Если бизнес разорится, то вам останется соответствующая часть сохранившихся активов компании. В случае акций при банкротстве вы получаете долю того, что остается у компании после выплаты всех долгов.

Позитивная часть в том, что вам полагается доля прибыли бизнеса. Если компания зарабатывает $1 на акцию и если ей не требуются никакие вложения в текущую деятельность, она может заплатить этот $1 на акцию акционерам. Это называется “дивиденд”. Он позволяет вам создать источник текущего дохода с акций без необходимости продавать их.

Дивиденды – отличная штука. В то время как прибыль – вещь подстраиваемая хитрыми бухгалтерами в своих целях, то дивиденды – это факт. Компании не могут подделывать дивиденды. Они не могут потратить и спустить их на сомнительные проекты. Дивиденды не копятся на корпоративных счетах, а приходят напрямую в ваш карман.

Посмотрите на график ниже – с 1940 года дивиденды (и их реинвестирование) создали более 90% общей доходности индекса S&P 500.



Мы наглядно видим, что дивиденды и их реинвестирование – отличная причина для вложения в акции. Одна из главных характеристик, дающая акции реальную стоимость – это будущий поток дивидендов, которые акция принесет.

Но многие акции не платят дивиденды вовсе. Зачем же покупать и держать такие акции, если они ничего не возвращают акционерам?

Об этом поговорим в продолжении этой статьи.


Успешных инвестиций,

Из рассылки Smart Value

----
P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.

добавлено через 1 минуту
Цитата:
Сообщение от Филипп Золотарев Посмотреть сообщение
Так Вы трейдер или аналитик ?
Не трейдер. Аналитик и активный инвестор.

Последний раз редактировалось Smart Value; 08.09.2015 в 16:42. Причина: Добавлено сообщение
Smart Value вне форума  
Старый 08.09.2015, 17:55
#4
Топ Мастер
 
Имя: Anonymous
Пол: Мужской
Адрес: Лос-Анджелес, США
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 07.02.2013
Сообщений: 17,451
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Цитата:
Сообщение от Филипп Золотарев Посмотреть сообщение
Так Вы трейдер или аналитик ?
Похоже не то и не другое..
Smirnov Nikolay вне форума  
Старый 08.09.2015, 19:23
#5
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Доверительное управление
Регистрация: 07.09.2015
Сообщений: 49
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Но пишет товарищ очень красиво! Сразу видно, готовился
KimasT вне форума  
Старый 09.09.2015, 12:08
#6
Интересующийся
 
Регистрация: 04.03.2014
Сообщений: 12
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Может, хоть так получится что-то дельное освоить среди нормальных инструментов, а то псевдо-индустрия уже прогнила насквозь

Правда, здесь придется, видимо, извилины напрячь на порядок сильнее, чем в ПАММах.
Константин Стифф вне форума  
Старый 10.09.2015, 23:37
#7
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 19
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Как заработать на акциях и ценных бумагах? Часть 2. Инвестируем в рост.

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

В прошлый раз мы говорили об основах акций и важности дивидендов.

Но, конечно, даже когда совладельцы усердно и честно работают над успехом бизнеса, это не всегда означает, что они сразу выплачивают поступающую прибыль акционерам. Некоторые компании вместо выплаты дивидендов решают придержать прибыль.

Сохранение прибыли имеет смысл, например, когда компании нужны деньги для операционной деятельности. Или запас денег на счете может пригодиться в трудные времена кризиса, или на непредвиденные расходы. Поэтому нет смысла выплачивать акционерам всю прибыль.

Также компании используют сохраненную прибыль для ускорения роста. Это выгодно владельцам и акционерам, если у компании больше возможностей приносить прибыль с капитала, чем у вас лично.

Рассмотрим пример американской компании, которая не платит дивиденды и является хорошей инвестицией – Prestige Brands Holdings (NYSE: PBH). Собственный капитал компании составляет $563 млн. Это сумма, которая останется у компании, если она продаст все свои активы и погасит все долги. Эта величина также называется «балансовой стоимостью» компании. И при желании компания могла бы выплатить всё это акционерам. Либо она может реинвестировать средства в бизнес.

Prestige Brands зарабатывает $72 млн в год со своих «владений» на сумму $563 млн. Это значит, что компания получает 12.7% годовых возврат капитала. Если бы вы являлись единоличным владельцем бизнеса, что бы вы предпочли – забирать прибыль в виде дивидендов или оставить ее в компании и позволить расти ей на 12.7% в год?

На самом деле 12.7% годовых – хорошая доходность, которую не так просто найти. И, оставляя прибыль работать и расти в бизнесе со скоростью 12.7% в год, вы получите удвоение балансовой стоимости компании уже через 6 лет.

Если цена акции компании по отношению к балансовой стоимости (коэффициент P/B) останется неизменным, то и цена акций удвоится за 6 лет.

Вот почему, в том числе, акции компании легендарного инвестора Уоррена Баффета Berkshire Hathaway являются отличной инвестицией в течение долгого времени. Berkshire Hathaway не платит дивиденды, но акционеры не беспокоятся. С 1987 года Баффет увеличил балансовую стоимость компании с $2.8 млрд до $243 млрд. Это рост на 17.9% в год.

Это все звучит хорошо, но… Если вы планируете держать акции таких компаний как Prestige Brands, которые не платят дивиденды, вам следует внимательно следить за двумя ключевыми показателями. Во-первых, продолжит ли компания зарабатывать 12.7% годовых? И во-вторых, как будут торговаться акции по отношению к балансовой стоимости?

Ни одна компания не обеспечивает стабильный прирост капитала вечно. Когда такая компания как Prestige Brands зарабатывает все больше и больше денег, у нее становится все меньше возможностей реинвестировать их так же прибыльно.

Это тот момент, когда решения компании могут сильно помочь или навредить акционерам. Когда у компании появляется много прибыли и масса наличности, она часто становится неэффективной.

Если компания не может выгодно реинвестировать поступающую прибыль, ей следует начать отдавать часть прибыли акционерам. Но компании часто не делают этого, и это снижает их ценность для акционеров.

Как только компания становится устойчивой и прибыльной, ей стоит возвращать часть прибыли владельцам и акционерам. Многие инвесторы забывают следить за этим.

Продолжение следует…



Успешных инвестиций

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 13.09.2015, 16:42
#8
Интересующийся
 
Возраст: 30
Регистрация: 08.09.2015
Сообщений: 29
Re: Инвестиционные идеи от Smart Value

Нужно попробовать!
bitrokin1988 вне форума  
Старый 15.09.2015, 00:02
#9
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 19
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Быки-строители. Рост рынка строительства в США.

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

Сегодня поговорим об интересных возможностях на строительном рынке США.

Многие помнят крах американского рынка недвижимости в 2007 году. Люди брали слишком много кредитов для покупки домов. Соответственно, строительные компании строили так много и так быстро, как только могли.

В итоге цены на недвижимость начали обваливаться. За ними последовали и цены на акции строительных компаний. Например, ETF-фонд iShares U.S. Home Construction Fund (NYSE: ITB), который держит портфель акций строительных компаний, упал на 85%, с $45 за акцию в 2007 до менее $7 в марте 2009.

С тех пор ситуация значительно изменилась. Количество домов, выставленных на продажу (как новых, так и вторичных), было максимальным в 2007 – более 4.5 млн, потом упало до менее 2 млн к 2013 году. Сейчас эта цифра начала расти, но предложение домов по-прежнему недалеко от минимальных значений.



Плюс, покупка дома сейчас очень привлекательна для американцев. При покупке недвижимости, а как правило это делается в кредит, люди считают не общую стоимость, а размер регулярных платежей. Цены уже поднялись от минимумов, но стоимость кредитов находится на минимальных уровнях. В США вы можете получить ипотеку на 30 лет по ставке менее 4% годовых. Это отличная возможность и большая мотивация к покупке.



Следующий график показывает количество новых домов в процессе строительства, а именно домов на одну семью, которые строительные компании начинают строить каждый год. Вы видите, что это значение рухнуло с около 1.8 млн в год в 2006 году до около 400 тыс в год в 2009. Сейчас количество новых строек растет, но оно еще очень далеко от исторических максимумов.



Как вы видите, даже до средних значений объемы строительства еще должны расти и расти. Соответственно, и для строительных компаний еще большой простор для роста.

Хороший способ инвестирования в строительные компании США для частного инвестора – покупка ETF-фонда. Это может быть выше упомянутый iShares U.S. Home Construction Fund (NYSE: ITB), либо, например, SPDR S&P Homebuilders Fund (NYSE: XHB), который инвестирует примерно в три дюжины компаний – строительных, магазинов домашней мебели, продавцов стройматериалов. Вся эта отрасль будет процветать по мере развития тренда.
Акции фонда XHB имеют потенциал роста 50+% в течение года. Предложение домов и ставки ипотеки находятся на минимумах, а спрос растет. Это отличный расклад для предстоящего бума в отраслях, связанных со строительством домов. Тренд уже в силе, и у него впереди еще большой простор для роста.

Для более агрессивных инвесторов можно посоветовать фонд с двойным плечом, работающим внутри дня, - ETRACS Monthly Reset 2xLeveraged ISE Exclusively Homebuilders ETN (NYSE: HOML). Если акции XHB вырастут на 1% в день, то акции HOML примерно на 2%. Но помните, что плечо – всегда обоюдоострое оружие. И если акции XHB упадут на 2%, то HOML упадет на все 4%.


Успешных инвестиций

----

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Старый 16.09.2015, 23:30
#10
Интересующийся
 
Пол: Мужской
Инвестирую в: Фондовый рынок
Регистрация: 05.09.2015
Сообщений: 19
Автор темы Инвестиционные идеи от Smart Value

Обзор мировых финансовых рынков. Накапливаем «твердые» активы.

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

Сейчас интересное время. Цены на «твердые активы», такие как золото или недвижимость, сейчас весьма привлекательны.

Особенно цена на золото – она находится на пятилетних минимумах. Сравните с рынком акций США, который растет уже более 6 лет подряд. Золото сейчас никому не интересно. Согласно сайту sentimentrader.com, настроение трейдеров по золоту сейчас ниже, чем было даже в феврале 2001 года, когда золото стоило около $260 за унцию.

Опытные “противоположные” (contrarian) инвесторы знают, что когда актив дёшев и имеет сильно негативное отношение инвесторов, то пора начинать покупать. Идеальная ситуация – когда при этом актив уже начал немного дорожать. И, вероятно, именно это мы сейчас и видим в золоте.

Помимо спекулятивного интереса золото является и отличной страховкой от падения фондовых рынков. Неплохо иметь небольшой его запас и в физической форме – инвестиционных монет.

Помимо самого металла интересно посмотреть на рынок акций золотодобывающих компаний. Цены на многие из них упали более чем на 90% ! Умные инвесторы начинают покупать. Конечно, мы не можем быть точно уверены, прямо сейчас начинается новый бычий цикл в акциях добывающих компаний, либо он начнется через 6 или 12 месяцев, но мы можем утверждать, что цены сейчас невероятно выгодные. А товарные рынки цикличны, и за каждым спадом неизбежно следует новый подъем.

Цены на акции малых золотодобывающих компаний упали менее чем за 5 лет в среднем на 85%, если смотреть по ценам ETF фонда Market Vectors Junior Gold Miners Fund (NYSE: GDXJ). Инвесторам нужно понимать, что эти акции очень волатильны, но, покупая по такой цене, мы имеем очень ограниченное пространство для дальнейшего снижения, а потенциал роста – сотни процентов. Начиная покупать сейчас, вы точно не купите на вершине цикла по самой дорогой цене.

Подведем итоги – поскольку по общему прогнозу кризис в США в ближайшее время не ожидается, то цена страховки от кризиса (золота) очень привлекательна, а акции золотодобывающих компаний продаются на низах или близко к ним. Как только золото начнет разворот, их рост будет впечатляющим.



Успешных инвестиций

От автора рассылки Smart Value http://smartvalueideas.weebly.com/

P.S. Данная статья выражает личное мнение автора и не является руководством к действию. Вам следует самостоятельно принимать взвешенные инвестиционные решения.
Smart Value вне форума  
Ответить
Войдите, чтобы оставить комментарий.
Сегодня, 23:38
Опции темы

Быстрый переход
Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Smart Money - Smart-m.com Avreatik Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ 85 30.01.2017 14:57
Инвестиционные проекты! Есть ли смысл вкладывать в инвестиционные проекты? Zelend Знакомства и встречи 0 16.03.2015 08:59
Smart Technologies - smart-technologies.info Alexey1978 Архив: Список проблемных/неактивных/закрытых программ 301 26.01.2015 19:17
Инвестиционные идеи 2011 года Forex-Club Аналитика от компаний 0 02.02.2011 01:59

Система рекламных объявлений Ads.MMGP.ru

.